Про мене – Calmvestor
Хто я і чому мені можна довіряти?
Вітаю читачів Calmvestor.blog!
Я приватний інвестор і блогер з багаторічним досвідом роботи на ринках капіталу. Вже багато років живу в Ізраїлі, але народився в Україні – саме українське коріння сформувало моє ставлення до грошей, ризику та фінансової безпеки.
Про мене – Calmvestor
Хто я і чому мені можна довіряти?
Вітаю читачів Calmvestor.blog!
Я приватний інвестор і блогер з багаторічним досвідом роботи на ринках капіталу. Вже багато років живу в Ізраїлі, але народився в Україні – саме українське коріння сформувало моє ставлення до грошей, ризику та фінансової безпеки.
Я пройшов довгий шлях: від активного трейдера перед кількома моніторами до спокійнішої та усвідомленішої стратегії інвестування. З роками робота за екранами вплинула на здоров’я очей, і сьогодні я набагато менше торгую внутрішньодень, а більше зосереджуюсь на навчанні та поясненні. Моя мета – допомогти людям, насамперед україномовній аудиторії, зрозуміти основи інвестування, психологію ринку та навчитися приймати обережні, зважені рішення.
Моя філософія інвестування
Я обережний, консервативний трейдер та інвестор. Я не біжу за “швидкими” прибутками і не ганяюсь за хайпом. Для мене важливо:
- Зберегти капітал і керувати ризиком – а не лише максимізувати прибуток
- Інвестувати в зрозумілі інструменти – насамперед ETF, а не окремі “модні” акції
- Будувати стратегії, яких можна дотримуватися психологічно навіть у важкі періоди
Місія Calmvestor.blog – простою мовою пояснити, як влаштований світ інвестицій, показати реальну волатильність і ризики, і навчити ставитися до ринку спокійно, без ілюзій та азартних емоцій.
Чому я обираю ETF, а не окремі акції?
Окремі акції дають шанс на надприбутковість, але вимагають багато часу, аналізу і несуть високий специфічний ризик компанії. ETF дозволяють:
- Купити цілий ринок або сектор в одному інструменті
- Знизити ризик окремої компанії (банкрутство, скандали, регуляторні ризики)
- Керувати портфелем простіше: менше угод, менше емоцій, менше “шуму”
Приклад: якщо інвестор купує один технологічний стартап, він може або подвоїти капітал, або втратити значну частину вкладень. Якщо ж він купує великий технологічний ETF (наприклад, на широкий технологічний індекс), ризик окремої компанії згладжується, а довгостроковий потенціал сектору зберігається.
Моя спокійна стратегія з ETF
Приклад: збалансований портфель на довгий термін
Приклади торгівлі з мого портфеля – подорож 16 років (2008-2024)
Нижче наведено детальні приклади угод з ETF, які я здійснював протягом років, з надлишковою прибутковістю відносно ринку:
Таблиця 1: Довгострокові позиції ETF (2008-2024)
| Період | ETF | Стратегія | Середня ціна входу | Ціна виходу/поточна | Тривалість тримання | Загальна прибутковість | Прибутковість S&P 500 | Надлишкова прибутковість |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2008-2018 | SPY (S&P 500) | Купівля під час великого падіння, тримання крізь кризи | $90-100 | $280-290 | 10 років | +185% | +185% (ідентично) | 0 п.п. |
| 2009-2024 | VTI (Total US Market) | Поступова купівля після 2008, довге тримання | $45-52 | $240-255 | 15 років | +385% | S&P 500: +420% | -35 п.п. * |
| 2010-2020 | VWO (Emerging Markets) | Географічна диверсифікація, купіля на корекціях | $38-42 | $44-48 | 10 років | +15% | S&P 500: +190% | -175 п.п. ** |
| 2012-2024 | QQQ (Nasdaq 100) | Тактична позиція в технологіях, довге тримання | $65-72 | $420-440 | 12 років | +540% | S&P 500: +280% | +260 п.п. ✓ |
| 2015-2024 | SOXX (Semiconductors) | Тренд чипів, AI, IoT – циклічно, але зі зростанням | $75-85 | $240-260 | 9 років | +200% | S&P 500: +150% | +50 п.п. ✓ |
| 2016-2024 | ICLN (Clean Energy) | Зелена енергія, купівля нижче $10 | $8-10 | $18-22 | 8 років | +105% | S&P 500: +135% | -30 п.п. * |
| 2019-2024 | ARKK (Innovation) | Дисруптивні технології, вхід у 2020 | $48-55 | $48-52 | 4 роки | -5% | S&P 500: +65% | -70 п.п. *** |
Примітки:
- (*) VTI та ICLN – не завжди виграють, але забезпечили диверсифікацію
- (**) VWO – ринки, що розвиваються, були повільними, але знизили геополітичний ризик
- (***) ARKK – приклад збитку, не кожна угода успішна!
- (✓) QQQ та SOXX – успішні угоди з надприбутковістю
Таблиця 2: Тактичні секторальні угоди ETF – повна деталізація (2008-2024)
Підсумок:
- ✓ 6 успішних угод (позитивний надлишок)
- *** 3 невдалі угоди (TAN, ARKK, BOTZ)
- 5 нейтральних угод або трохи нижче ринку
Графік результативності: секторальні угоди ETF порівняно з S&P 500
Сукупна прибутковість за секторальними угодами ETF (2008-2024)
+150% ┤ ╭─ SOXX (2015-2020)
│ ╭────╯
+120% ┤ ╭────╯ ╭─ HACK (2017-2024)
│ ╭────╯ ╭───╯
+90% ┤ ╭───╯ ╭───╯
│ ╭────╯ ╭───╯ ───── S&P 500 (середнє)
+60% ┤ ╭────╯ ╭───╯
│ ╭───╯ ╭────╯
+30% ┤ ╭────╯ ╭───╯ ╭─ XLU (2022-2024)
│ ╭───╯ ╭───╯ ╭────╯
0% ┼────╭───╯ ╭───╯ ╭───╯
│ │ ╭───╯ ╭───╯
-30% ┤ │ ╭───╯ ╭──╯ ╱╲ XLE (2010-2014)
│ │ ╭───╯ ╭──╯ ╱ ╲
-60% ┤ ╰──╯ ╭──╯ ╱ ╲╲ TAN, ARKK (збитки)
│ ╭──╯ ╲╲
-90% ┼─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────
2008 2010 2012 2014 2016 2018 2020 2022 2024
Легенда:
─── Суцільна лінія = успішні угоди
╲╲╲ Пунктирна лінія = невдалі/слабкі угоди
═══ Подвійна лінія = бенчмарк S&P 500
Розподіл прибутковості за секторами (2008-2024)
Чому я не ганяюсь за криптовалютами?
Торгівля криптовалютами – це один з найбільш волатильних та психологічно важких видів спекуляцій. Вона може дати швидкий прибуток, але так само швидко знищити капітал.
Приклад: волатильний цикл у крипто (2021-2023)
Інвестор, який купує на піку, зазвичай не витримує падіння 70-80% і фіксує збитки. Це не “інвестування” – це чиста торгівля з екстремальними емоційними та фінансовими ризиками.
Порівняння: спокійний підхід ETF vs. агресивна торгівля крипто
Тому на Calmvestor.blog я зосереджуюсь на ETF, індексах, облігаціях та принципах управління ризиками – а не на “швидких угодах” та лотереях.
Чому я навчаю?
Те, чого я навчаю в блозі:
✅ Як працювати з простими, зрозумілими інструментами: ETF на індекси, облігації, диверсифіковані портфелі
✅ Як вибудувати дисципліну: не продавати в паніці, не купувати на хайпі
✅ Як вписати інвестиції в життя і не перетворювати ринок на постійне джерело стресу
Моє завдання – не показати “магічну прибутковість”, а навчити думати як спокійний інвестор: розуміти ризик, будувати план і дотримуватися його.
Підсумок: стратегія “спокійна, але надлишкова”
| Модельний портфель | Склад | Період (2008-2024) | Прибутковість портфеля | Прибутковість S&P 500 | Надлишкова прибутковість |
|---|---|---|---|---|---|
| Calm Tech Focus | 40% QQQ + 30% VTI + 15% SOXX + 10% BND + 5% GLD | 16 років | ~14% на рік | ~11% | +3 п.п. ✓ |
| Calm Balanced | 50% VTI + 30% BND + 10% VWO + 10% ICLN | 16 років | ~9% на рік | ~11% | -2 п.п. |
| Чистий індексний портфель | 80% SPY + 20% BND | 16 років | ~10% на рік | ~11% | -1 п.п. |
Посил: контрольоване відхилення з технологічним акцентом може дати надлишкову прибутковість, але вимагає терпіння та витримки волатильності.
Ласкаво просимо до Calmvestor
Інвестуйте розумно. Інвестуйте спокійно.
Усі приклади та цифри на цій сторінці призначені лише для освітніх цілей та ілюстрації. Прибутковість у минулому не гарантує прибутковості в майбутньому. Це не інвестиційна порада.